Типовые случаи мошенничества

  • Оформление кредита на чужие документы
    У кредитных мошенников множество возможностей выманить и/или получить персональные и паспортные данные у опрометчивых граждан. Возможно, вы когда-либо оставляли без присмотра свои документы или размещали скан-копии в Интернете, давали их в руки кому-нибудь (даже знакомым), теряли паспорт или у вас его украли, а вы вовремя не обратились в правоохранительные органы с соответствующим заявлением о потере или краже паспорта.
    Имея ваши паспортные данные, злоумышленники могут оформить кредит на ваши документы, получив средства на собственную банковскую карту по своему телефону.
    Обманутая жертва кредитного мошенничества узнает обо всем только тогда, когда получает официальные письма о задолженности (физические, ведь электронный адрес злоумышленники также указывают собственный).
    Если с вами случилась подобная ситуация – безотлагательно сообщите об этом нам. Dinero поможет вам разоблачить мошенников, очистить свою кредитную историю и добиться справедливости.
  • Выпуск дубликата SIM-карты (или перевыкуп номера) и несанкционированный доступ в Личный кабинет
    К сожалению, уберечься от такой ситуации довольно сложно. Будьте бдительны в отношении всех случайных звонков, поступающих на ваш мобильный номер телефона. Не спешите отвечать на вызовы от незнакомых номеров, если не ждали их. Тем более, не звоните по неизвестным номерам по собственной инициативе без крайней необходимости.
    Кредитным мошенникам достаточно трижды позвонить вам с разных номеров и попросить перезвонить, а затем подать заявку оператору сотовой связи якобы от вашего имени для восстановления будто-бы «потерянной» SIM-карты.
    Ведь у мобильных операторов процедура проста. Если абонент жалуется на то, что телефон был утерян, и хочет восстановить свою SIM-карту, для верификации ему достаточно назвать свой номер и 3 последних номера, на которые были осуществлены звонки. После этого у кредитных мошенников появляется восстановленная копия (клон) вашей SIM-карты, с помощью чего они могут получить доступ к вашему Личному кабинету, а также к интернет-банкингу и воспользоваться вашей банковской картой.
    Еще один возможный путь получения незаконного доступа к вашему Личному кабинету – перевикуп мобильного номера телефона. Мобильные операторы, конечно, отслеживают активность своих абонентов, и те номера, по которым не было никаких событий в течение года, считаются свободными и выставляются на продажу. Поэтому злоумышленники узнают о таких номерах, которые уже когда-то были в употреблении и привязаны к аккаунтам в финучреждениях, и выкупают их. А дальше – дело техники. Поэтому обязательно через мобильного оператора блокируйте все свои SIM-карты, которыми вы уже продолжительное время не пользуетесь и не планируете их использовать в дальнейшем.
    Еще один опасный случай – это потеря или кража телефона. Безусловно, как только это произошло, следует заблокировать и сам гаджет, и SIM-карту, желательно – без возможности для восстановления.
    В случае несанкционированного доступа в ваш Личный кабинет кредит оформляется на ваше имя и ваши документы, деньги поступают на вашу банковскую карту, откуда мошенники их мгновенно переводят себе.
    В таком случае вам следует обязательно воспользоваться специально разработанной инструкцией. Dinero позаботиться о вас.
  • Обещания списать (аннулировать) вашу кредитную задолженность и «очистить» кредитную историю
    Часто недобросовестные лица обещают вам списать (аннулировать) вашу кредитную задолженность и, вроде бы, гарантируют вам избежать ответственности согласно действующему законодательству Украины за невыполнение или ненадлежащее выполнение ваших договорных обязательств. Согласитесь, это вызывает сомнения в добропорядочности таких лиц.
    Никто, кроме вашего кредитора, не может списать (аннулировать) вашу кредитную задолженность, а невыполнение договорных обязательств приводит к наступлению гражданско-правовой ответственности в соответствии с законодательством и применению кредитором соответствующих санкций. Бесчестные лица дают вам необоснованные обещания якобы сделать так, что ваша задолженность будет списана (аннулирована), что на самом деле не соответствует действительности, а является лишь попыткой получить от вас деньги за непонятные услуги. Вы можете увидеть такие объявления где-нибудь в Интернете или просто на столбах, стенах зданий или в общественном транспорте. Так на опрометчивых заемщиков охотятся недобросовестные дельцы.
    Тем более никто не имеет доступ в реестр Бюро кредитных историй, где в течение 10 лет хранится кредитная история каждого гражданина.
    Не тратьте собственные средства на сомнительные услуги, лучшим выбором будет соблюдение взятых на себя договорных обязательств и осуществление оплаты по кредитной задолженности. Если же имеете сейчас финансовые трудности и не в состоянии погасить кредит – обратитесь к нам – мы всегда открыты к диалогу и сможем в индивидуальном порядке рассмотреть именно вашу ситуацию, пойти вам навстречу и найти взаимовыгодное решение. Розкажіть нам, що сталося.
  • Обещания выплатить кредитную задолженность за вас
    Бывает и так, что недобросовестные лица обещают не очистить вашу кредитную задолженность из баз данных Бюро кредитных историй, а за небольшое вознаграждение оплатить задолженность за вас. Чтобы получить ваше доверие, они даже готовы сделать тестовое перечисление средств по вашему кредиту. Обычно они платят символическую сумму, вы и видите в Личном кабинете – якобы действительно задолженность уменьшилась на соответствующую сумму. Однако в дальнейшем они просят вас передать им вознаграждение, после чего обещают осуществить погашение всей суммы задолженности. И как только вы отправите им свои средства – они игнорируют дальнейшую коммуникацию с вами и не платят никаких средств по вашему кредиту.
    В таком случае вы остаетесь со своей непогашенной задолженностью, потратив средства на сомнительные услуги, вместо того, чтобы осуществлять фактическое погашение задолженности по имеющемуся кредиту.
    Остался вопрос: каким образом эти лица совершили тот «демо-платеж»? Все просто: воспользовавшись терминалом, где есть функция уплаты по кредиту без авторизации.
    Так что не стоит сознательно и добровольно становиться жертвой недобросовестных лиц, не верьте в то, что якобы кто-то посторонний «реструктуризирует» вашу задолженность за небольшую плату – это не соответствует действительности. Суть так называемой «реструктуризации» будет состоять лишь в увеличении ваших трат как раз на сумму их вознаграждения за предоставленные вам псевдоуслуги.
    Если нуждаетесь в особенных условиях погашения кредита, обратитесь к нам, Dinero всегда заботлив к своим клиентам. Убережем наши взаимоотношения от вмешательства мошенников!
  • Выманивание данных банковской карты различными способами: для фейкового трудоустройства, или вручения подарка, или «сверки данных» от имени известных компаний и т. д.
    В последнее время распространились случаи, когда на сайте бесплатных объявлений или в соцсетях публикуют объявления якобы по трудоустройству. Ответы на все вопросы обещают предоставить в частной беседе, где, рассказывая о работе, просят предоставить данные вашей банковской карты.
    Или присылают вам личное сообщение о якобы выигрыше ценного подарка или его денежного эквивалента. А вы и понятия не имеете, что это за розыгрыш, не помните, чтобы участвовали в нем по собственной инициативе. Тогда как «даритель» уговаривает вас поторопиться и предоставить реквизиты своей банковской карты – иначе подарок перейдет другому участнику.
    Еще распространенный сценарий, когда мошенники звонят и представляются сотрудником любой компании, с которой вы сотрудничаете, или которая просто вызывает у вас доверие. Могут представиться работниками вашего банка или мобильного оператора, и даже – сотрудниками Dinero. Приветливый голос предлагает сверить данные: назвать номер банковской карты или короткие коды, поступающие вам в SMS.
    Будьте бдительны, избегайте регистраций и участия в подозрительных программах на сайтах, не сообщайте посторонним своего номера телефона и, тем более, номера банковской карты, остерегайтесь подозрительных предложений. Все вопросы с обслуживающим вас банком, мобильным оператором или кредиторами решайте, обратившись к ним самостоятельно, а не при поступлении входящего вызова, ведь вы не можете быть уверены, кто именно вам звонит.
    Согласитесь, странно, когда работодатель, подробно не рассказав, что необходимо делать, что вам необходимо знать и уметь, сразу спрашивает у вас или даже требует номер вашей банковской карты для перечисления заработной платы. А еще удивительнее, когда такой «работодатель» почему-то просит вас изменить в своем интернет-банкинге номер телефона, к которому привязана ваша карта. Таким образом мошенники и получают доступ к вашему интернет-банкингу.
    Так же обстоит дело и с обещанием подарка, который перечислят вам на банковскую карточку, с целью исключительно получения доступа к ней.
    Что уж говорить о тех, кто напрямую и незавуалированной спрашивает у вас данные банковской карты.
    Если же вашими данными завладели кредитные мошенники, советуем придерживаться специально разработанной на такой случай инструкции. Ее создали специалисты по нформационной безопасности Dinero, чтобы защитить вас и вернуть вам украденные мошенниками средства.